펀드 환매 기준일 우리은행 교보악사파워인덱스투자신탁1호Ce(주식)의 경우

코로나19로 코스피 지수가 하락해서 바닥에 가깝던 지난 2020년 3월 말쯤에 코스피 지수 펀드에 가입 했습니다.

펀드 명칭은 교보악사파워인덱스투자신틱1호Ce(주식) 이었습니다.

코스피 지수가 상승하면 수익이 발생하는 펀드입니다.

코스피 지수가 다시 회복된 10월 중순에 코스피 펀드를 환매 했어요.

펀드를 환매 해지 할때마다 기준 시점이 혼동 스럽고 궁금 합니다.

이번에 환매한 펀드를 예로 들어서 펀드 환매 시점을 알아보겠습니다.

코스피 지수가 2400을 넘어서 고점이라 생각하고 코스피 지수 펀드 환매 신청을 했습니다.

코스피지수 바닥일때 70만원으로 가입한 펀드인데요.
코스피 지수가 상승해서 어느덧 수익률이 34%를 넘었습니다.

 

펀드만기가 2021년 3월이지만... 만기는 중요하지 않습니다. 펀드 만기는 크게 의미가 없다 생각이 들어요. 중도 해지를 했습니다.

기준일은 10월12일이라고 되어있네요.

지금액은 942,564원이고. 2영업일 후에 펀드 환매 매도 되고, 4영업일 후에 대금이 입금 된다고 합니다.

이틀 후에 문자가 옵니다

펀드가 환매되어 947,286원 입금 예정이라고 하네요.
입금 예정금액이 환먀신청한 이틀 전보다 많아 졌습니다. 어찌 된 일일까요?

환매 신청하고 2영업일이 지난 시점에 코스피 지수가 더 상승해서 수익률이 34%에서 35%로 상승 했습니다.
펀드 환매 신청일 기준이 아니라 이틀 후 기준으로 실제환매가 이루어지고 실제환매가 이루어진 날짜 기준으로 환매금액이 발생하는 것입니다. 그래서 입금 예정 금액이 상승 한것입니다.

다음날은 수익률이 조금더 올랐지만 소용이 없어요 아쉽지만 이미 환매가 끝났으니까요. 입금 예정금액이 더 상승하지 않습니다.

또 다음날은 코피 지수 하락으로 수익률이 하락합니다. 하지만 이미 환매가 끝났기 때문에 다행히 입금 예정 금액은 내려가지 않습니다.

 10월 12일 환매 신청을 했고, 2영업일 이라고는 하지만 환매신청이 3시30분 이전 환매신청이 되었으니 다음날 환매가 이루어지고. 4영업일 후인 실제로는 3일 후인 10월15일에 10월13일에 환매 된 금액이 입금 되었습니다.

펀드는 환매 시점이 중요한데요.
가급적 상승하고 있을때 환매 신청해야 다음날 또는 다다음날 조금더 상승한 금액으로 환매가 이루어지고 입금이 됩니다.

하락할때 환매신청하면 더 하락한 다음날 또는 다다음날 기준으로 낮아진 금액으로 환매되어 입금이 되겠지요.

펀드는 가급적 상승할때 환매 신청 하는것을 잊지 말아야 겠습니다.